Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам 8 месяцев 2009 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

Сбербанк России обращает внимание пользователей отчетности, что в данном сообщении использованы показатели, рассчитанные по внутренней методике Сбербанка России, введенной в марте 2009 года в рамках оптимизации внутреннего учета и приближения группировки статей баланса и доходов/расходов к отчетности банка по международным стандартам. Данные на 1 января 2009 года учитывают события после отчетной даты.

Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках за 8 месяцев 2009 года в сравнении с 8 месяцами 2008 года:

• операционные доходы до создания резервов на возможные потери увеличились на 32,3%;
• чистый процентный доход вырос на 42,7%;
• чистый комиссионный доход увеличился на 5,8%;
• операционные расходы сократились на 4,4%;
• расходы по созданию резервов на возможные потери возросли в 7 раз;
• прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 9,9 млрд руб. против 121,3 млрд руб. за 8 месяцев 2008 года;
• чистая прибыль составила 7,4 млрд руб. против 92,7 млрд руб. за 8 месяцев 2008 года.

Баланс банка за 8 месяцев т.г. снизился на 0,9% до 6 660 млрд руб. Снижение пассивов произошло, в основном, за счет сокращения объема краткосрочных ресурсов, привлекаемых от Банка России, а также оттока средств со счетов корпоративных клиентов. Снижение активов затронуло, в основном, денежные средства банка, средства в банках-нерезидентах и розничные кредиты.

Банк продолжал активно кредитовать реальный сектор экономики – за 8 месяцев российским предприятиям было выдано кредитов на сумму около 2 550 млрд руб. (без учета проведенной в I полугодии т.г. года реструктуризации кредитов, когда в целях снижения валютных рисков клиентов банк закрывал валютные кредиты заемщиков и выдавал им новые кредиты в рублях, заключая новый кредитный договор). За 8 месяцев текущего года размер кредитного портфеля юридических лиц увеличился на 9,2% до 4 347 млрд руб. (по внутренней методике Сбербанка с 01.08.2009 в кредитный портфель юридических лиц включены договоры переуступки прав требования по кредитам (далее - договоры цессии) с отсрочкой платежа). В целях активного развития операций кредитования в июне-июле т.г. банк снизил ставки по кредитам во всех валютах и ввел дифференцирование минимальных ставок кредитования в зависимости от рейтинга заемщика. В августе кредитный портфель юридических лиц увеличился на 1,8%, при этом рост показан почти во всех регионах страны.

Низкий спрос населения на кредиты обусловил снижение кредитного портфеля розничных кредитов за 8 месяцев на 6,8% до 1 172 млрд руб. Тем не менее, начался процесс стабилизации кредитного портфеля розничных кредитов: в августе в 6-ти территориальных банках Сбербанка России розничный кредитный портфель увеличился, а общее снижение розничного портфеля по Сбербанку составило незначительную величину (- 0,1%).

Контроль принимаемых рисков позволяет банку поддерживать качество кредитного портфеля на приемлемом уровне. Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов, включающем договоры цессии, на 1 сентября т.г. составляет 3,56%. Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов, не включающем договоры цессии, составляет 3,60%.

Портфель ценных бумаг банка увеличился на 32,7% до 650,4 млрд руб., в основном, за счет приобретения корпоративных облигаций российских эмитентов, что является одной из форм финансирования национальной экономики. Объем вложений банка в корпоративные облигации увеличился за 8 месяцев на 132 млрд руб., в т.ч. за август – на 49 млрд руб. Среди приобретенных ценных бумаг – облигации ОАО АФК «СИСТЕМА», ОАО «Газпром», ОАО «НК «Лукойл», ОАО «АИЖК», ОАО «ВТБ», ОАО «ТНК-ВР Холдинг», ОАО «Вымпел-Коммуникации», ОАО «Транснефть», ОАО «Северсталь» и других российских компаний. Активные приобретения корпоративных облигаций постепенно изменяют структуру портфеля ценных бумаг банка: доля корпоративных облигаций с начала года возросла с 17% до 33%, доля государственных ценных бумаг и субфедеральных облигаций сократилась с 80% до 61%.

В августе продолжился рост привлеченных средств физических лиц. В результате, за 8 месяцев т.г. их объем увеличился на 275 млрд руб. до 3 399 млрд руб. При этом полностью компенсирован отток средств юридических лиц, остаток которых сократился за 8 месяцев т.г. на 152 млрд руб. до 1 648 млрд руб.

Собственные средства (капитал) банка, рассчитываемые по Положению Банка России № 215-П, за август т.г. увеличились на 0,05% и на 1 сентября 2009 года составили 1 337 млрд руб. С начала 2009 года капитал банка увеличился на 15,6%. Достаточность капитала на 1 сентября 2009 года находится на уровне 22,8%.